Co to jest AML i do czego służy? Jak procedury AML działają w inFakcie?
AML (z ang. Anti-Money Laundering) to skrót odnoszący się do procedur związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Regulacje te mają za zadanie powstrzymanie przepływu i wykorzystywania środków pieniężnych pochodzących z nielegalnych źródeł. Jako biuro rachunkowe, a także dostawca usługi dostępu do informacji o rachunku bankowym, jesteśmy zobowiązani stosować w inFakcie procedury AML wobec wszystkich Klientów.
Czym są procedury AML?
AML (z ang. Anti-Money Laundering) to szereg regulacji prawnych, które mają za zadanie uniemożliwić pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Obecnie w Polsce rolę przepisów przeciwdziałających tym procederom spełnia ustawa z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Ustawa ta implementuje tak zwaną V Dyrektywę AML i dostosowuje polskie prawa do zapisów unijnych.
Przepisy dotyczące AML mają za zadanie utrudniać oszustwa podatkowe i międzynarodowy przemyt. Ponadto, ułatwiają wykrywanie nietypowych zachowań użytkowników w sieci oraz monitorowanie transakcji finansowych postrzeganych jako podejrzane. Wśród takich zachowań wyróżnia się między innymi transfery dużych środków pieniężnych, powtarzające się napływy środków na konto oraz wzmożony kontakt z użytkownikami figurującymi na listach obserwacyjnych.
Biura rachunkowe muszą stosować procedury AML
Ustawa wprost wskazuje instytucje i podmioty, które obowiązkowo muszą wprowadzić wewnętrzną procedurę w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wśród nich znajdują się m.in.:
- biura rachunkowe;
- instytucje płatnicze;
- banki, instytucje finansowe i ubezpieczeniowe;
- adwokaci, radcy prawni, doradcy podatkowi, notariusze;
- pośrednicy w obrocie nieruchomościami;
- przedsiębiorcy handlujących dziełami sztuki, antykami i przedmiotami kolekcjonerskimi lub pośredniczącym w takim handlu.
Ważne
Wszystkie biura rachunkowe w Polsce mają obowiązek wprowadzić wewnętrzne procedury zapobiegające praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Procedury AML w inFakcie
Jako inFakt świadczymy dla Ciebie usługi z zakresu księgowości. Dajemy również możliwość połączenia Twojego konta bankowego z nasza aplikacją. Dlatego zgodnie z przepisami, jako biuro rachunkowe i dostawca usługi dostępu do informacji o rachunku, mamy obowiązek wdrażać wszystkie procedury związane z AML.
W związku z tym, jeśli jesteś Klientem inFaktu i korzystasz z co najmniej jednej z naszych usług:
- Ogólnopolskiego Biura Rachunkowego;
- połączenia Twoich kont bankowych z aplikacją;
- wsparcia przy zakładaniu spółki;
zostaniesz poproszony o przejście krótkiej procedury weryfikacyjnej. Dzięki niej nie tylko uzyskasz pewność, że spełniamy niezbędne wymagania prawne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Przekonasz się również, że dbamy o bezpieczeństwo Twoje i Twojej firmy.
Ważne
Klienci inFaktu, korzystający z Ogólnopolskiego Biura Rachunkowego, łączenia konta bankowego z aplikacją lub wsparcia przy zakładaniu spółki, muszą przejść krótką procedurę weryfikacyjną.
Jak przebiega weryfikacja tożsamości w inFakcie?
Cały proces weryfikacji tożsamości odbywa się u nas elektronicznie. Możesz wykonać go za pomocą i jednej z dwóch dostępnych metod:
- weryfikacja danymi właściciela konta bankowego – poprosimy Cię o jednorazową zgodę na pobranie danych właściciela rachunku bankowego. To krótki proces, który potrwa około 2 minuty. Przeprowadzimy Cię przez każdy jego etap.
- weryfikacja dowodem osobistym – poprosimy Cię o zrobienie dwóch zdjęć: Twojego dowodu osobistego oraz zdjęcie twarzy. Możesz użyć w tym celu smartfona lub kamery w komputerze.
Masz pytania lub wątpliwości dotyczące procedur AML w inFakcie? Skontaktuj się z nami.
Obowiązki instytucji związane z AML
Instytucje wymienione w ustawie mają obowiązek:
- wdrożenia procedur AML i ich przestrzegania – procedury te powinne być aktualizowane co najmniej raz na 2 lata;
- dokonywania oceny ryzyka i weryfikacji kontrahentów pod kątem udziału w praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
- raportowania do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej działań niepożądanych oraz transakcji gotówkowych powyżej 15 000 euro.
Gdy instytucje obowiązane nie wypełniają obowiązków związanych z procedurami AML, grożą im kary pieniężne, administracyjne lub inne sankcje karne.
Podziel się nim ze znajomymi
